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Einfach machen: Geldanlage

E-BookEPUBePub WasserzeichenE-Book
224 Seiten
Deutsch
Verbraucherzentrale NRWerschienen am12.09.20231
Du willst Deine finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen - gut so! Doch wer sein Geld vermehren will, muss verstehen, was Banken und Sparkassen anbieten. Oder wissen, was an der Börse passiert oder bei welchen tollkühnen Strategien Totalverlust droht. Schritt für Schritt zeigt dieser Ratgeber, wie Geldanlage einfach gemacht wird. Ob mit der kleinen Sparrate vom Azubilohn, dem runden Sümmchen aus Omas Sparvertrag oder gar einer dicken Erbschaft. Geldanlage? Selbst in die Hand nehmen! Bei allen Sparzielen und Anlagewünschen lotst das Buch junge Erwachsene zur passenden Strategie. Von Tagesgeld und Sparbuch über ETFs bis hin zu Bitcoins und Gold. Wie nachhaltige Geldanlage geht und ob in 'grünen' Anlageformen immer weiße Westen stecken - auch hierzu gibt's nachvollziehbare Einordnungen. Kapitel zu Versicherungen, Altersvorsorge und Bausparen ergänzen den Leitfaden, wenn 18- bis 30-Jährige mit der Geldanlage Ernst machen wollen. QR-Codes führen zu Hintergrundwissen, praktischen Renditerechnern und Prognosetools.

Die Autorin Beate Kaufmann ist Diplom-Ökonomin und arbeitet seit über 20 Jahren als Wirtschaftsjournalistin für Radio, TV und Printmedien, u.a. schreibt sie Finanzratgeber für den dpa-Themendienst.mehr
Verfügbare Formate
BuchGebunden
EUR34,00
TaschenbuchKartoniert, Paperback
EUR20,00
E-BookPDF1 - PDF WatermarkE-Book
EUR15,99
E-BookEPUBePub WasserzeichenE-Book
EUR15,99

Produkt

KlappentextDu willst Deine finanzielle Zukunft selbst in die Hand nehmen - gut so! Doch wer sein Geld vermehren will, muss verstehen, was Banken und Sparkassen anbieten. Oder wissen, was an der Börse passiert oder bei welchen tollkühnen Strategien Totalverlust droht. Schritt für Schritt zeigt dieser Ratgeber, wie Geldanlage einfach gemacht wird. Ob mit der kleinen Sparrate vom Azubilohn, dem runden Sümmchen aus Omas Sparvertrag oder gar einer dicken Erbschaft. Geldanlage? Selbst in die Hand nehmen! Bei allen Sparzielen und Anlagewünschen lotst das Buch junge Erwachsene zur passenden Strategie. Von Tagesgeld und Sparbuch über ETFs bis hin zu Bitcoins und Gold. Wie nachhaltige Geldanlage geht und ob in 'grünen' Anlageformen immer weiße Westen stecken - auch hierzu gibt's nachvollziehbare Einordnungen. Kapitel zu Versicherungen, Altersvorsorge und Bausparen ergänzen den Leitfaden, wenn 18- bis 30-Jährige mit der Geldanlage Ernst machen wollen. QR-Codes führen zu Hintergrundwissen, praktischen Renditerechnern und Prognosetools.

Die Autorin Beate Kaufmann ist Diplom-Ökonomin und arbeitet seit über 20 Jahren als Wirtschaftsjournalistin für Radio, TV und Printmedien, u.a. schreibt sie Finanzratgeber für den dpa-Themendienst.
Details
Weitere ISBN/GTIN9783863363406
ProduktartE-Book
EinbandartE-Book
FormatEPUB
Format HinweisePub Wasserzeichen
FormatE101
Erscheinungsjahr2023
Erscheinungsdatum12.09.2023
Auflage1
Seiten224 Seiten
SpracheDeutsch
Dateigrösse8132 Kbytes
Artikel-Nr.12431009
Rubriken
Genre9201

Inhalt/Kritik

Inhaltsverzeichnis
6 Die wichtigsten Fragen und Antworten
13 Was euch dieses Buch bringt
13 Einfach machen!
19 Basics (Basiswissen) für den schnellen Einstieg
19 Geldanlage Schritt für Schritt
37 Wiki-Money
37 Finanzwissen von A bis Z
61 Wirtschaftlicher Background
69 Was passt zu mir?
70 Tagesgeld
72 Sparbuch
73 Festgeld
75 ETF
88 Sparpläne - ein guter Plan
92 Aktien
95 Kryptowährungen
104 Gold, Edelmetalle und Rohstoffe
106 Xetra-Gold oder Gold-ETC
107 Investmentfonds
113 Festverzinsliche Wertpapiere
118 Immobilien
125 No-Gos: Nachteilige Anlageprodukte
128 Unseriöse Anbieter
131 Online first
134 Depot beim Neobroker
136 Traden übers Smartphone
139 Welches Depot ist das richtige für euch?
140 "How to" Depot?
141 Kleiner Crash-Kurs zum Onlinebanking
145 Banking-Apps
147 Robo-Advisors
149 Unseriöse Onlineplattformen
151 Finfluencer
152 Social Trading/Copy Trading
157 Nachhaltige Geldanlage
158 Wie misst man Nachhaltigkeit?
162 Anlageberatung: Soll das Produkt nachhaltig sein?
163 Grüne Anlageziele: Wo ansetzen?
170 Aktiv gemanagte grüne Fonds
171 Nachhaltige ETFs
172 Anleihen/Green Bonds
173 Grüne Rendite
176 Nachhaltigkeit - auch bei Giro- und Tagesgeldkonto?
183 Berufsunfähigkeit: Absicherung voll wichtig!
183 Auch euch kann es treffen
186 Was kostet der Versicherungsschutz?
187 Je früher, desto besser
188 Vorsicht bei Gesundheitsfragen
189 Worauf achten, was ist wichtig?
190 Alternativen - mit weniger Schutz
193 Im Alter finanziell nicht alt aussehen
194 Worum geht es eigentlich genau?
196 Wer ist gesetzlich rentenversichert, wer nicht?
199 Säulen der Altersvorsorge
199 Die Riester-Rente
205 Wohn-Riester
208 Rürup- oder Basisrente
211 Betriebliche Altersvorsorge
218 Immobilien
220 Anhang
220 Stichwortverzeichnis
222 Bildnachweis
224 Impressummehr
Leseprobe

Die wichtigsten Fragen und Antworten


Jährlich beantworten wir in unseren 200 Beratungsstellen Hunderttausende von Fragen und helfen bei der Lösung von Problemen, die Verbraucherinnen und Verbraucher an uns herantragen. Aus dieser täglichen Praxis wissen wir am besten, wo der Schuh drückt und wie konkrete Unterstützung aussehen muss.

Diese Erfahrungen sind Grundlage unserer Ratgeber: mit präzisen, verbraucherorientierten Informationen, zahlreichen Tipps und Hintergrundinformationen zum besseren Verständnis.

Sollte für eine individuelle Frage weiterer Besprechungsbedarf bestehen, hilft unsere Beratung weiter. Eine Übersicht über unser umfassendes Angebot findet ihr unter www.verbraucherzentrale.de

Profitiert von unserer Beratungskompetenz!


Ist Geldanlage nicht total kompliziert und nur was für Profis?


Aber nein!! Absolut nicht. Obwohl die Profis immer gern so tun. Geldanlage ist überhaupt nicht kompliziert. Es hat sie euch nur bisher niemand erklärt. Und wie sollt ihr dann wissen, wie es geht und was wichtig ist? Als Börsen-Guru wird man nicht geboren. Und Finanzwissen steht auch in der Schule nicht zwingend auf dem Stundenplan. Aber mit diesem Buch habt ihr euch schon mal an das Thema herangetraut. Und ihr werdet sehen: Es ist alles gut zu verstehen. Geschrieben nicht in Börsenchinesisch, sondern in gut verständlich. Danach habt ihr das Rüstzeug in der Hand, um eure Geldanlage nach euren Vorstellungen umzusetzen. â Seite 13


Lohnt sich der ganze Aufwand für mich? Warum soll ich mich darum überhaupt kümmern?


Es lohnt sich! Immer und für jede:n von euch. Zu wissen, wie ihr euer hart verdientes Geld richtig anlegen könnt, welche Möglichkeiten es gibt und was wichtig dabei ist. Das gibt euch nicht nur Sicherheit und Unabhängigkeit in finanziellen Angelegenheiten, das verschafft euch auch deutlich mehr Geld. Nach dieser Lektüre (oder Ausschnitten) kennt ihr die Spielregeln und könnt loslegen. Ihr wisst dann, dass ihr auch mit kleinen Beträgen ordentlich was ansparen könnt und wie ihr das macht. Und, dass es umso besser ist, je früher ihr damit anfangt, weil ihr dann immer mehr Zinsen bekommt. Wie ihr das mit dem Investment angeht, wo-rauf ihr achten müsst und wovon ihr besser die Finger lasst, zeigen wir euch - kompakt für den schnellen Einstieg und dann Schritt für Schritt. â Seite 19


Aber diese ganzen Fachbegriffe: Aktien, Bitcoins, DAX, ETF â¦ - wie finde ich da den Einstieg?


Zugegeben, die vielen Fachbegriffe von Bankern und Börsianern sind auf den ersten Blick abschreckend, weil unverständlich. Aber keine Sorge, das bleibt nicht so. Ihr kriegt hier Einblick, Überblick und Hintergrund, und das alles langsam und verständlich. Und dann wisst ihr, wie sich Risiken bestimmen lassen, wie die Kosten für Finanzdienstleistungen an eurem Ersparten nagen oder wie Börsen und Märkte funktionieren. Inklusive aller dazugehörigen Fachausdrücke. Wiki-Money erklärt euch die wichtigsten Begriffe der Finanzwelt kurz und verständlich. Übrigens nicht nur zum Reinkommen, sondern auch zum Nachschlagen, wenn ihr eure Finanzstrategie überdenken oder erweitern wollt. â Seite 37


Gibt es Rendite nur mit Risiko? Sind Aktien deshalb bloß was für Mutige?


Nein! Es braucht keinen Mut, sondern nur Zeit und Wissen. Zeit, euer Geld investiert zu lassen und das Wissen wie. Klar, es ist immer noch der Aktienmarkt und klar, der schwankt. Aber es bringt euch nichts, euer Geld in sichere Anlagen wie Sparbuch, Tages- oder Festgeld zu stecken. Die niedrigen Zinsen können die aktuell extrem hohen Inflationsraten nicht mal ansatzweise ausgleichen. Ihr macht also ein dickes Minus, wenn ihr euer Geld da parkt. Denn es wird einfach immer weniger wert! Darum ist eine Anlage in Aktien für euch besser. Und das Risiko lässt sich minimieren - unter anderem durch eine breite Streuung wie bei einem ETF (das ist die Abkürzung für Exchange Traded Funds). Kauft ihr diesen passiven Fonds, steckt ihr euer Geld auf einen Schlag in viele Unternehmen. Wenn es bei einzelnen mal nicht so gut läuft, gleichen das andere in der Regel wieder aus. Langfristig haben die Börsen bisher immer eine schöne Rendite gebracht. Wie ETFs genau funktionieren, wie ihr sie bekommt und dass ihr bei einer solchen Investition vor allem eins tun müsst: Nichts!  - das erklären wir. â Seite 75


Banking über Smartphone und Laptop kenne ich. Aber wie funktionieren Trading-Apps?


Eigentlich genau so. Ihr kennt das schon, die meisten von euch erledigen ihre Bankgeschäfte digital. So ist es praktisch, einfach und günstig. Und genau das gilt auch für die Geldanlage. Auch ein Depot ist online kostengünstiger zu haben und leicht zu bedienen. Und ihr braucht ein Depot, um Wertpapiere kaufen zu können. Je nachdem, wie ihr euer Geld anlegen wollt, passt das Angebot einer Direktbank oder eines Neobrokers für euch. Nicht alle bieten alle Fonds und ETFs an. Oder einen Sparplan. Auch die Kosten- struktur unterscheidet sich. Aber einfach bleibt es. Wir zeigen euch, wie die Geldanlage mit Neobrokern und ihren Trading-Apps so einfach ist wie das Bestellen von Pizza. Nicht ohne auf die Risiken und Nebenwirkungen hinzuweisen. â Seite 131


Es ist mir wichtig, mein Geld nachhaltig anzulegen. Geht das auch mit kleinen Sparraten?


Nachhaltig anzulegen ist gar nicht so einfach. Denn was man unter nachhaltiger Geldanlage versteht - darüber gehen die Meinungen auseinander. Stichwort: grüne Atomkraft. Auch die verschiedenen Siegel können mehr verwirren als unterstützen. Wir helfen euch aus dem Dschungel, klären Begriffe und geben Tipps für eure unterschiedlichen Nachhaltigkeitsvorstellungen: Genügt es euch, wenn einzelne Fonds ethisch-ökologischen Kriterien entsprechen? Oder soll eure Bank ihre gesamte Geschäftspolitik auf nachhaltiges Wirtschaften hin ausgerichtet haben? Wir zeigen euch verschiedene Möglichkeiten - von hell- bis dunkelgrün. Und: Sparpläne gibt es natürlich auch nachhaltig. Mit einem ETF-Sparplan auf einen nachhaltigen Index könnt ihr mit beispielsweise 25 Euro monatlich mittelgrün anlegen. â Seite 157


Mit Kryptowährungen schnell reich werden. Ist da was dran?


Von Bitcoins habt ihr sicher schon gehört, es gibt aber Tausende Kryptowährungen. Sie existieren nur in digitaler Form. Guthaben werden über ein Blockchain-System übertragen. Anders als staatliche Währungen wie Euro oder Dollar werden Kryptowährungen nicht von einer Notenbank oder einer anderen zentralen Einrichtung herausgegeben. Ihr braucht ein Wallet, die digitale Version eines Geldbeutels für virtuelle Währungen. Als Geldanlage sind Kryptowährungen hoch spekulativ. Wir zeigen euch, warum es auf und ab geht - oder auch im Totalverlust enden kann.â Seite 95


Auf Social Media geben
Finanzexperten Anlage- tipps. Soll ich denen folgen?


Sie haben viele Likes und Follower - klar macht das neugierig, was euch Finfluencer auf ihren Kanälen zu bieten haben. Sie erklären mit einfachen Worten und in Videos die Finanzwelt. Die allgemeinen Tipps sind aber keine individuellen Empfehlungen, die dann auch unbedingt zu euren Zielen und eurer Risikobereitschaft passen. Und Vorsicht, wenn ihr aufgefordert werdet, sofort zu investieren, weil ihr sonst die Chance auf schnelle und hohe Gewinne verpasst! Warum es auch nicht unbedingt eine gute Idee ist, für noch bessere Tipps und Anlageideen in Chatrooms zu gehen oder kostenpflichtige Webinare zu besuchen, erfahrt ihr ab â Seite 151


Berufsunfähig zu werden - wird mir schon nicht passieren. Aber was, wenn doch?


Nicht mehr arbeiten zu können, obwohl ihr es eigentlich noch solltet oder möchtet - das kann euch in existenzielle Nöte bringen. Eine Berufs- und Erwerbsunfähigkeitsrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung gibt es für euch nicht. Deshalb ist eine private Berufsunfähigkeitsversicherung ein Must have . Sie füllt im Fall der Fälle das finanzielle Loch (teilweise), indem sie euch dann eine vereinbarte monatliche Rente zahlt. Gut zu wissen, was dieser Schutz kostet, wie ihr ihn bekommt und worauf beim Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung zu achten ist. â Seite 183


Ich weiß, ich muss was für meine Altersvorsorge tun, aber was und wie viel?


Dass die gesetzliche Rente für einen auskömmlichen Lebensabend nicht mehr reichen wird - das hat sich herumgesprochen. Mit finanzieller Förderung und Steuervorteilen unterstützt der Staat sowohl die zusätzliche betriebliche als auch die private Altersvorsorge. Aber nicht jede Form rechnet sich für alle gleichermaßen. Während ihr mit geringem Einkommen oder vielen Kindern von der Riester-Rente profitiert, ist sie bei besserem Verdienst eher ungeeignet. Seid ihr...

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